這幾年金融行業(yè)可謂是大震蕩，很多不合法違規(guī)的金融企業(yè)紛紛倒閉，存活下來(lái)的金融企業(yè)也越發(fā)艱難，整個(gè)金融行業(yè)遇到了諸多痛點(diǎn)。譬如：客戶數(shù)據(jù)量大難以整合、獲客成本高客戶質(zhì)量低、產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重、老客戶流失率大、數(shù)據(jù)安全沒(méi)保障等等，其實(shí)這些問(wèn)題都可以通過(guò)金融CRM系統(tǒng)去解決的。
國(guó)產(chǎn)crm1、客戶數(shù)據(jù)管理
金融行業(yè)的客戶數(shù)據(jù)比較龐大，特別是證券以及理財(cái)類型的客戶，數(shù)據(jù)都是數(shù)千萬(wàn)上億的，這些企業(yè)在管理客戶信息的時(shí)候比較麻煩，無(wú)法統(tǒng)一管理所有客戶，使用CDP系統(tǒng)可以進(jìn)行數(shù)據(jù)歸集，整合所有渠道的客戶信息，并且進(jìn)行客戶識(shí)別、客戶查重、合并、清洗等過(guò)程，形成標(biāo)準(zhǔn)化、一體化的客戶數(shù)據(jù)中心，為業(yè)務(wù)提供支持。
2、產(chǎn)品類別管理
金融行業(yè)的產(chǎn)品可是比較多的，這邊以理財(cái)企業(yè)為例子，理財(cái)產(chǎn)品有千百種，但這些產(chǎn)品管理起來(lái)不易，而且還容易搞混亂，通過(guò)CRM系統(tǒng)則可以對(duì)每款產(chǎn)品進(jìn)行分類，還能通過(guò)系統(tǒng)分析哪些產(chǎn)品用戶比較喜歡，用戶的關(guān)注度高，然后重點(diǎn)去推薦這些產(chǎn)品。
3、客戶營(yíng)銷管理
通過(guò)大力推廣營(yíng)銷來(lái)的客戶結(jié)果沒(méi)有轉(zhuǎn)化，這是多數(shù)金融企業(yè)都遇到的痛點(diǎn)，這其實(shí)都是沒(méi)有進(jìn)行客戶分析，盲目的去推廣營(yíng)銷，帶來(lái)的客戶不精準(zhǔn)導(dǎo)致轉(zhuǎn)化率低，亦或者就是營(yíng)銷推廣方式不對(duì)，沒(méi)有引起客戶的興趣。使用企典CRM系統(tǒng)可以先進(jìn)行客戶數(shù)據(jù)分析，得出客戶需求與喜好，然后通過(guò)智能營(yíng)銷系統(tǒng)進(jìn)行推廣營(yíng)銷，能帶來(lái)有效的高質(zhì)量客戶。
4、數(shù)據(jù)安全管理
金融行業(yè)的客戶數(shù)據(jù)價(jià)值很高，一個(gè)客戶可能是上百元獲取的，把數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在CRM系統(tǒng)中能保障數(shù)據(jù)安全性，不需要擔(dān)心客戶數(shù)據(jù)丟失。有不少金融企業(yè)都遭遇過(guò)客戶數(shù)據(jù)丟失或者盜竊的事情，這會(huì)對(duì)企業(yè)造成嚴(yán)重的傷害，損失十分巨大。
5、數(shù)據(jù)分析管理
金融行業(yè)將客戶數(shù)據(jù)導(dǎo)入CRM系統(tǒng)中，可以對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，可以生成不同的報(bào)表，可以清楚的知道客戶的喜好，可以根據(jù)客戶的需求制定規(guī)劃新產(chǎn)品，這樣對(duì)于拉新留存都有挺大的幫助。企業(yè)管理者還可以根據(jù)不同的報(bào)表了解企業(yè)的狀況，找出不足之處改進(jìn)作出智慧決策。
